- Durch schlechte Schadenregulierung drohen bis 2027 Prämienverluste von bis zu 170 Mrd. USD.
- Effizienzprobleme bei Underwriting könnten zusätzlich bis zu 160 Mrd. USD kosten.
- 31% der Anspruchsteller sind unzufrieden; 60% wegen Bearbeitungszeiten.
- 79% der Schadensmanager sehen Wert von Automatisierung, KI und ML.
Laut stiripesurse.ro, die die Ergebnisse der von Accenture durchgeführten Studie zitieren, könnten schlechte Ergebnisse im Management von Schadensforderungen den Ausgangspunkt für einen Rückgang der internationalen Versicherungsprämien um bis zu 170 Milliarden Dollar bis 2027 darstellen.
Damit befindet sich die Versicherungsbranche in einer Situation, in der sie in den nächsten fünf Jahren diese 170 Milliarden Dollar verlieren könnte, abgesehen von einem weiteren potenziellen Verlust von 160 Milliarden Dollar aufgrund ineffizienter Zeichnungsprozesse.
Stiripesurse.ro erwähnt den Bericht “Why A.I. in Insurance Claims and Underwriting?”, der auf Umfragen basiert, die mit über 6.700 Versicherten aus 25 Ländern, mehr als 120 Versicherungsleitern aus 12 Ländern und über 900 in den USA ansässigen Versicherungsunternehmen durchgeführt wurden.
Diese Studie basiert darauf, wie sich die Versicherungsbranche an die jüngsten Marktveränderungen anpasst, sowie auf die Reaktion der Branche auf den Druck neuer Akteure und die Grenzsituationen, denen Versicherer begegnen. Zudem wird untersucht, wie künstliche Intelligenz eingesetzt werden kann, um im Sektor bessere Ergebnisse zu erzielen.
Laut stiripesurse.ro stellte der Bericht fest, dass ein Drittel (31 %) der Anspruchsteller mit ihren Erfahrungen in Bezug auf die Schadensregulierung bei Kfz- und Hausratversicherungen in den letzten zwei Jahren unzufrieden waren. Von diesen 31 % gaben sechs von zehn (60 %) an, Probleme mit den Bearbeitungszeiten zu haben, während 45 % Probleme mit dem Abschlussprozess meldeten.
Die Unzufriedenheit mit der Schadensregulierungserfahrung ist ein Hauptgrund für den Wechsel der Kunden zu einem anderen Versicherer. Fast ein Drittel (30 %) der unzufriedenen Anspruchsteller gab an, in den letzten zwei Jahren den Versicherer gewechselt zu haben, während weitere 47 % angaben, dies beabsichtigen zu wollen.
Insgesamt könnten Verbraucher, die angaben, nicht vollständig zufrieden zu sein, Prämien von bis zu 34 Milliarden Dollar pro Jahr darstellen, was bis zu 170 Milliarden Dollar in den nächsten fünf Jahren entspricht.
Der Bericht zeigt, dass auf künstlicher Intelligenz basierende Technologien den Schadensabwicklungsprozess verbessern könnten. So glauben 79 % der befragten Schadensmanager, dass Automatisierung, KI und auf maschinellem Lernen basierende Datenanalyse der gesamten Schadenskette einen Mehrwert bieten könnten, von der Betrugserkennung bis zur Schadensbewertung und Schätzung, Reservierung, Anpassung, Optimierung der Bearbeitung und Subrogation.
Jedoch war die Einführung dieser Technologien bislang langsam, mit nur etwa einem Drittel (35 %) der Schadensmanager, die angaben, dass ihre Organisationen bei der Nutzung dieser Technologien fortgeschritten sind.
Dennoch könnte sich dies ändern, da fast zwei Drittel (65 %) der Versicherungsunternehmen planen, in den nächsten drei Jahren 10 Millionen Dollar oder mehr in diese Technologien zu investieren und Anwendungen auf Basis künstlicher Intelligenz sowie Automatisierungstechnologien priorisieren, so die befragten Schadensleiter.
Zudem zeigte der Bericht, dass die Versicherer durch den Einsatz von künstlicher Intelligenz die Betriebskosten im Zusammenhang mit Versicherungen senken könnten und dadurch Vorteile von bis zu maximal 160 Milliarden Dollar bis 2027 erzielt werden könnten.
Laut der von Accenture durchgeführten Studie “sehen sich die Versicherer derzeit mit veralteten Systemen und ineffizienten Prozessen konfrontiert. Die Forschung hat festgestellt, dass bis zu 40 % ihrer Zeit auf sekundäre und administrative Tätigkeiten entfallen - ein jährlicher Effizienzverlust zwischen 17 und 32 Milliarden Dollar.
Mehr als die Hälfte (60 %) der befragten Versicherer glaubt, dass es Verbesserungen bei der Qualität der Prozesse und Werkzeuge ihrer Organisationen geben könnte.“
Nach Kenneth Saldanha, Leiter der Accenture-Gruppe für die globale Versicherungsindustrie, “ist künstliche Intelligenz keine Zukunftstechnologie mehr, sondern eine Fähigkeit, die viele Innovatoren in der Versicherungsbranche bereits nutzen, um bessere Kundenerfahrungen zu bieten und ihre Belegschaft zu stärken. (…)
Während Mensch und künstliche Intelligenz immer enger im Bereich Versicherungen zusammenarbeiten, werden Unternehmen in der Lage sein, ihre Betriebsweise neu zu gestalten und effizienter, flüssiger und anpassungsfähiger zu werden. Die Unternehmen, die sich entschieden haben, IA-Technologien zu implementieren, werden einen nachhaltigen Wettbewerbsvorteil schaffen können.“
Quelle: 1asig.ro
